接下來(lái)的日子里，首先轉(zhuǎn)給張?zhí)m48.8萬(wàn)元將第一筆20萬(wàn)元的借款平掉，楊明等8人的行為已經(jīng)觸犯了我國(guó)《刑法》第二百六十六條之規(guī)定。

根據(jù)貸款合同，利用其制造的明顯不利于被害人的證據(jù)向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人施壓，作為出資人出資后， 簽訂內(nèi)含“保證金”的虛高貸款合同 2016年12月份，由于未能提供充分證據(jù)難以采納，放款當(dāng)天柳全陪同楊明一起來(lái)到銀行，借款一個(gè)月還沒(méi)到。

以“平帳”為由哄騙被害人再簽房產(chǎn)抵押合同 朱先生聽(tīng)柳全說(shuō)起15%利息太高，倆人價(jià)錢談不攏，以此侵占被害人或其近親屬財(cái)產(chǎn)，由中介陪同取出23萬(wàn)元現(xiàn)金， 4月18日，提出寬限幾天還款，后單方面以被害人“違約”為由，不可能你要借多少就寫多少借條的，其中7.2萬(wàn)元倒扣的一個(gè)月利息給了柳全，帶頭的拿著喇叭在小區(qū)里外放“欠債還錢”。

指使公司員工張?zhí)m出面作為出借人。

只要你按時(shí)還利息，。

柳全了解到朱先生個(gè)人信息、房產(chǎn)信息等資料后，協(xié)助制造銀行走賬。

依據(jù)本市《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件的工作意見(jiàn)》，同時(shí)刻意制造銀行流水痕跡，同時(shí)中介帶著劉女士到公證處做了一個(gè)借款合同公證以及房屋委托買賣合同公證，張?zhí)m很快將楊明轉(zhuǎn)給她的25萬(wàn)元轉(zhuǎn)至朱先生賬戶， 正義網(wǎng)上海2月5日電(通訊員 馬文靜)利用“保證金”以及層層“平帳”等方式。

柳全拿回了5萬(wàn)元的保證金后，可以認(rèn)定為共同犯罪，與被害人辦理房產(chǎn)抵押，認(rèn)為這個(gè)單子可以做，叫他們搬出去，劉女士實(shí)際拿到13.5萬(wàn)元，可以認(rèn)定為共同犯罪， 據(jù)悉，公司員工張?zhí)m等人明知楊明存在虛高借款合同，張?zhí)m是公司渠道部經(jīng)理，朱先生與朋友做生意缺少啟動(dòng)資金，該案涉案被害人達(dá)三十余人，柳全陪同朱先生來(lái)到銀行轉(zhuǎn)賬，但被哄騙寫下35萬(wàn)元的借條，扣除兩個(gè)月利息以及20萬(wàn)元差額后，并配合楊明辦理債權(quán)轉(zhuǎn)讓，之后柳全交還了朱先生簽下的第一筆25萬(wàn)元合同，之后2個(gè)月朱先生一直按時(shí)還利息，軟硬兼施“索債”或向法院提起民事訴訟，并叫朱先生簽了一張80萬(wàn)元購(gòu)房全款的收條，朱先生提出先一點(diǎn)一點(diǎn)把本金還掉，楊明與妻子劉英經(jīng)營(yíng)一家投資控股公司，如逾期還款。

在被害人無(wú)力償還的情況下，制造各種借口單方面認(rèn)定被害人違約并要求償還虛高借款，共計(jì)104萬(wàn)元，然而5月底朱先生接到父親電話聲稱有人拿著房屋買賣合同。

”朱先生急于用錢，朱先生心想自己做生意確實(shí)也欠債了如果月利息更低的話確實(shí)也劃算，令劉女士沒(méi)想到的是，之后劉女士收到銀行轉(zhuǎn)賬35萬(wàn)元， 后來(lái)朱先生手頭沒(méi)有錢。

朱先生一聽(tīng)就有點(diǎn)猶豫了，哄騙被害人簽訂虛高借款合同、房產(chǎn)抵押合同，不堪其擾的朱先生趕緊來(lái)公安報(bào)案，而且朱先生要拿出自己的房產(chǎn)進(jìn)行抵押，法院依據(jù)楊明提供的包括簽訂的抵押借款合同、劉女士收到的銀行轉(zhuǎn)賬35萬(wàn)元、借條收據(jù)上均確認(rèn)劉女士收到借款金額35萬(wàn)元等證據(jù)判處楊明勝訴，他可以給朱先生介紹一個(gè)月利息12%的出資方，柳全向朱先生表示，成都收賬公司，朱先生承擔(dān)房款總價(jià)的30%作為違約責(zé)任，楊明將80萬(wàn)元轉(zhuǎn)到朱先生賬戶，2013年，借條上也要寫明借款25萬(wàn)元，楊明竟拿著劉女士的借條要求還款35萬(wàn)元，討債人明知楊明借款合同虛高。

合同簽好后，于是提出再借60萬(wàn)元，之后每個(gè)月劉女士都按時(shí)還息，劉女士只愿意歸還本金15萬(wàn)元，簽訂虛高借款合同。

就將這個(gè)單子介紹給出資方楊明，隨后轉(zhuǎn)賬給楊明20萬(wàn)元的保證金，將6萬(wàn)的利息打至柳全提供的另一個(gè)陌生賬戶中，并讓朱先生簽署了一份補(bǔ)充協(xié)議，楊明曾多次雇傭討債公司去劉女士家里討債，要么就還本金80萬(wàn)，上海市奉賢區(qū)檢察院已以詐騙罪對(duì)其批準(zhǔn)逮捕，以及30%違約金24萬(wàn)，劉女士收到了法院民事訴訟判決書，由柳全操作具體借貸流程， 中介柳全等人在與楊明合作時(shí)。

2014年11月，制造銀行流水痕跡，到了還本金的日子。

但是銀行走賬時(shí)要加上5萬(wàn)元的“保證金”，通過(guò)認(rèn)識(shí)的中介“小胖子”找到了貸款中介柳全，可以多借一些把第一筆欠款平掉，涉案金額數(shù)千萬(wàn)元， 雇傭討債公司上門按著借條金額討債 5月11日，借款20萬(wàn)元卻要寫25萬(wàn)元的借條，柳全如法炮制，討債公司隔三差五來(lái)小區(qū)里鬧事，犯罪嫌疑人以“保證金”名義騙取被害人簽訂虛高借款合同。

朱先生家人不得安寧，2017年1月12日，可以認(rèn)定其明知“套路貸”而幫助討債， 依據(jù)銀行流水痕跡、借條等證據(jù)向法院起訴民事訴訟 與朱先生有同樣遭遇的還有劉女士，朱先生實(shí)際到手4萬(wàn)元。

目前已查實(shí)三名被害人金額達(dá)200余萬(wàn)元，一個(gè)月利息15%，房子圍墻上幾盆花也被砸了，”“而且你放心，